Obedece a la suba de tasas. Pagar en 2, 3 o 4 cuotas tiene un recargo del 89%.
En 5 o 6 del 90%, que trepa a más del 100% a partir de las siete cuotas.
“Baja el volumen de cuotas, sobre todo las que son con interés”, revela el directivo de
una de las tarjetas líderes.
Optar por pagar en cuotas es una opción que cada vez piensan más los consumidores.
Esto seguramente se acentuará a partir de la suba que tuvo desde anteayer la tasa de financiación por el pago en cuotas que decidió First Data -licenciataria de MasterCard- que ya pasa el 100% anual desde las 7 cuotas, cuando era del 89%. Pagar ahora de 2 a 4 cuotas tiene un costo financiero total del 89%, cuando venía siendo del 78%.
En rigor, según un informe reservado de Prisma de julio, al que tuvo acceso este diario ( El Cronista),
en las transacciones en más de 24 cuotas el derrumbe fue del 57%. En el caso de 7 a 12 cuotas la caída fue del 14%, en el caso de 13 a 24 cuotas fue del 12% y en 4 a 6 cuotas el descenso fue del 5%. En cuanto a los rubros, las ventas de electro con tarjeta cayeron 12% en cantidad de transacciones, mientras las de indumentaria sufrieron una pérdida del 4% de unidades.
“En el caso de la línea blanca, es clave la financiación sin interés. La gente no está comprando y no se mueve volumen”, confiesa el directivo de una de las compañías de electro que lidera el ranking de ventas.
“El consumo financiado con tarjeta se podría decir que viene moderado”, admite a regañadientes el ejecutivo de uno de los emisores plásticos con mayor volumen del país.
Cuidarse del 'revolving'
Lo que hay que tener cuidado es de no hacer ‘revolving’, que es como se llama en la jerga a pagar el mínimo cuando llega el resumen de la tarjeta, porque ahí las tasas pueden llegar hasta casi 100% anual según el banco.
